| dc.description.abstract | Salah satu cara yang bisa ditempuh oleh setiap orang untuk meminimumkan risiko ketidakpastian dalam hidupnya adalah dengan asuransi. Dengan mengikuti asuransi kerugian yang mungkin terjadi akan ditampung oleh pihak perusahaan asuransi. Dalam menentukan suatu kebijakan, perusahaan asuransi dipengaruhi oleh banyaknya klaim dan total kerugian yang tejadi. Oieh karena itu berbagai macam model matematika dibuat untuk melihat pen'laku kIaim sehingga dapat mernperhitungkan risiko dan meminimumkannya. Salah satu di antaranya adalah model risiko individu. Dalam model risiko individu, total kerugian didefinisikan sebagai jumIah seluruh risiko yang terjadi dari suatu portofolio asuransi. Sekumpdan risiko yang mempunyai peIuang tejadinya sama atau hampir sama digolongkan kepada model risiko individu homogen. Gabungan dari kelornpok risiko individu homogen disebut dengan model risiko individu tidak sejenis. Aproksimasi totaf kerugian dan banyaknya klaim merupakan peubah acak Poisson dm saling bebas. Error aproksimasi total kerugian dipengaruhi oleh parameter Poisson. Dengan memberikan beberapa kasus yang berbeda, maka dapat dilihat tingkat ketelitian aproksimasi oleh parameter Poisson tersebut. | en |
